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投資を考える時、私たちはつい、リターンの高さばかり目がいきがちです。でも、あてにならないリターンよりも、確実に抑えられるコストにしっかりと目を向けることも大切です。私は初心者向けの資産運用セミナーで講師をする際は、「長期投資ほど、影響の大きい運用コストに注意」と、必ずお伝えしています。

リターンはコントロールできませんが、コストはコントロールできます。運用コストは、低いにこしたことはありません。手数料が低く抑えられれば、その分受け取る運用益は増えますので、運用コストの違いにもこだわって欲しいところです。

また、手数料以外では、専用ページの見やすさや、投資環境などをまとめた「運用レポート」などの情報収集のしやすさといった点も、購入者から評価されています。

皆さんは、商品の購入前後や保有中に、きちんと運用レポートに目を通していますか？運用レポートには、投資商品の運用状況などがまとめられていますので、こまめに目を通しておきたいものです。ですが、私が過去に接してきたお客様の中には、運用レポートが難読すぎて読む気がしない、そのうち商品にも興味がなくなって、気がついたら含み損を抱えていた、というような経験をされた方が少なくありません。

気づいたら含み損…を避けるには、こまめな最新情報の情報収集と運用状況の把握が欠かせません。ご自身の大切な資産だからこそ、購入したことで安心して放置してしまうのではなく、しっかりと運用経過を把握しておくことが必要です。そんな時に、運用レポートの分かりやすさ、というのが役立ってきます。

eMAXISのレポートは、専門用語を極力省いたやさしい言葉で書かれていますので、投資初心者や経済の基礎知識が少ない方でも、内容を比較的理解しやすくなっています。また、通常、運用に関する情報は月単位か週単位で発信されることが多いのですが、三菱ＵＦＪ投信はデイリー（毎日）単位でのレポートも公表しており、常に最新の情報を手にすることができます。どんな情報が発信されるのかチェックするのが楽しみになると、しめたものです。

さて、コンテストの応募期間は11月30日（日）までです。皆さんも、コンテストというイベントを楽しみながら、改めて資産運用とポートフォリオの組み方について、考えてみてはいかがでしょうか。投資未経験や初心者の方は、運用の疑似体験としてチャレンジしてみるのも、良さそうです。

仮想資金とはいえ、実際に運用がはじまると基準価額に変化が出てきます。日々の値動きに一喜一憂する必要はありませんが、投資金額の増減がどういった要因によるものか、経済ニュースとの関連などを学ぶことは、貴重な投資経験の一つになります。

また、投資中上級者の方は、これからの経済動向を予想して、自信のあるポートフォリオで賞金獲得にチャレンジしてみるのも、いいかもしれませんね。

ただし、ポートフォリオの組み方に、必ず利益が出る絶対の法則というものは存在しません。当然ながら、その時々の経済や投資環境によって、最適なポートフォリオのバランスというのは異なってきます。ですから、必ずしもコンテスト上位の方のポートフォリオ通りに資産構成を組めば、この後も大きなリターンが期待できる、という訳ではありませんので、ご注意下さいね。コンテストに毎回参加してみると、そのことがより実感出来るかもしれませんね。




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